kyc是什麼

KYC，是Know Your Customer的英文縮寫，即瞭解你的客戶，盡職調查企業背景，瞭解客戶的業務、收入情況、賬戶用途等信息，通常是通過讓客戶填寫一份表格來達成的 。
銀行會據此來評估客戶的潛在風險，從而決定是否批准客戶的開戶申請。
▲某銀行開戶KYC表格 爲什麼銀行開戶需要KYC？ 因爲自CRS實施後，香港政府大力打擊洗錢、恐怖主義集資等行爲，而銀行爲規避風險而提高了監管機制，會調查申請者的背景和信息，篩選出潛在風險低的優質客戶。
KYC的流程是怎麼樣的呢？ 1、收集客戶信息資料 2、審查是否在制裁名單中 3、若爲高風險客戶，需再做深入調查 4、出風險評估報告 除了銀行開戶的KYC，香港公司註冊時也要做KYC。
這是公司註冊處爲配合港府的打擊洗錢等行爲，而規定必須要做的。
如果不做且被查到，可能會被港府調查和罰款。
以上是我分享的所有內容，希望能幫到您，如有疑問，歡迎一起探討~

銀行開戶的KYC是什麼？關注者 9被瀏覽 25,046 登錄後你可以不限量看優質回答私信答主深度交流精彩內容一鍵收藏登錄查看全部 IrisYiu 香港、新加坡、澳門、美國、瑞士、葡萄牙開戶 KYC 全稱 Know your customer，即充分了解你的客戶，是銀行在爲客戶服務過程中，對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的瞭解，瞭解資金來源合法性，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎，也是銀行預防風險的一種手段。
KYC 由哪些部分組成 ？ 客戶識別 即Customer Identification Program（CIP），指對客戶身份信息的收集、驗證以及保存，包括根據已知信息覈查客戶是否爲恐怖分子。
客戶盡職調查 即Customer Due Diligence（CDD），鑑別和篩選風險太高而無法與其開展業務的客戶。
深入盡職調查 即Enhanced Due Diligence（EDD），對高風險客戶進行更進一步的盡職調查，深入瞭解更多信息，降低其金融犯罪的風險。

銀行開戶的KYC是什麼？ 做海外貿易的客戶可能都會有個疑惑，爲什麼開個銀行賬戶要KYC？ 什麼是KYC？ 爲什麼註冊個海外公司也要做KYC？ 小編來簡單跟大家說一下，讓大家對這方面有個大致的瞭解。
KYC定義： KYC（Know Your Customer） ，在金融界，瞭解你的客戶已經成爲一個熟悉的術語。
正規的、守法的金融機構將制定自己的KYC程序和流程。
KYC的重要性： 大多數島國政府與知名的離岸公司所在地政府都有嚴格的KYC法律法規。
不僅如此，KYC是香港銀行開戶要過的第一道關。
前些年，匯豐銀行就因“KYC”調查的疏漏，導致被美國政府罰款19億美元！而香港銀行的KYC，其實起源於歐洲，歐洲12家大型國際私人銀行組成“沃爾夫斯堡集團”（Wolfsberg），2000年曾發佈KYC準則：參加的銀行有責任和義務覈准客戶真實身份，拒絕匿名賬戶；對政府官員的資金必須“更嚴格檢查”。
KYC重要的組件 1、 CIP（Customer Identification Program）客戶識別程序，簡單來說就是收集客戶或法人的基本信息，包括但不限於客戶姓名、身份信息、收入來源、工作公司等。
2、 CDD（Customer Due Diligence）根據客戶、企業和不同國家的不同法律要求，客戶盡職調查可分爲三類: SDD（Simplified Due Diligence）簡單化盡職審查 CDD（Customer Due Diligence）普通盡職審查 EDD（Enhanced Due Diligence）增強盡職審查 盡職調查主要是對客戶進行風險評級，及時發現和隔離部分高風險客戶。
3、 OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）對客戶進行持續的盡職調查。
2022-02-09 12:14 贊同3

KYC審覈是什麼？ KYC是Know Your Customer的簡稱，它是反洗錢 （AML anti-money laundering）和預防腐敗的制度基礎，根據歐洲監…顯示全部 9被瀏覽 4,341 1 登錄後你可以不限量看優質回答私信答主深度交流精彩內容一鍵收藏登錄亞馬遜拾荒6年 什麼是KYC審覈? 根據歐洲有關監管機構要求,亞馬遜有義務對在歐洲網站(包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等)上開店的賣家進行審覈。
根據不同賣家實際情況,觸發KYC審覈的情況也不全是一樣的,一般分爲三種:一是賬號註冊過程中直接觸發;二是當註冊完成進入賣家平臺後,可能會立即觸發KYC審覈;第三種情況是,從註冊一直到上線正常銷售,達到一定的銷售額閾值之前會觸發KYC審覈。
2022-04-18 22:20